Mandate
Die Arbeit ist ein Jahr, und dann geschieht sie wieder.
Jede Familie steht irgendwo auf derselben Kurve, und die meisten wissen nicht wo.
Die Methode
Es gibt fünf Stufen, jede mit dem Verhalten, das sie kennzeichnet, und der ehrliche Weg zu Ihrer eigenen führt über eine Bewertung anhand von Belegen durch jemanden, der nicht Sie ist.
Die fünf Stufen stehen unten vollständig, darunter die Architektur. Was eine Familie beauftragt, sobald sie ihre Stufe kennt, ist ein Governance-Office, und das Instrument, auf dem dieses Office läuft, ist die Plattform.
Die Governance Maturity Curve
Die fünf Stufen, und woran Sie Ihre eigene erkennen.
Fünf Stufen, die messen, wie viel von Ihrer Governance die Abwesenheit desjenigen übersteht, der sie gebaut hat. Sie sind keine Rangfolge von Familien. Sie beschreiben Systeme, nicht Menschen.
Stufe 1
Gründergeführt
Eine Person entscheidet, und das Unternehmen läuft, weil diese Person gut darin ist.
Wie es aussieht
- Entscheidungen fallen im Gespräch und werden aus dem Gedächtnis bestätigt.
- Es gibt keine feste Tagesordnung, denn die Tagesordnung ist, was gerade dringend ist.
- Dokumente bestehen für Banken, Prüfer und Anwälte, nicht für die Familie.
- Auf die Frage, wer etwas genehmigt hat, nennen die Menschen einen Namen statt einer Aufzeichnung.
Woran Sie es erkennen
Wenn der Gründer einen Monat lang nicht erreichbar wäre, würde dann irgendetwas von Belang entschieden? Wenn die ehrliche Antwort nein lautet, stehen Sie hier.
Das Risiko ist nicht das Urteil des Gründers, das meist ausgezeichnet ist. Es ist, dass dieses Urteil weder einen Nachfolger noch eine Aufzeichnung hat.
Stufe 2
Verwaltet
Es gibt Sitzungen und es gibt Berichte, und beides hängt daran, wer sie gerade führt.
Wie es aussieht
- Eine regelmäßige Sitzung besteht, und ihre Tagesordnung setzt, wer die Unterlagen vorbereitet.
- Schwellen bestehen, formlos, und verschiedene Menschen beschreiben sie verschieden.
- Protokolle halten fest, was gesagt wurde, statt was entschieden wurde.
- Übertragung geschieht aus Vertrauen und nicht durch ein Instrument.
Woran Sie es erkennen
Wenn zwei leitende Personen getrennt gefragt würden, welche Entscheidungen das Gremium verlangen, gäben sie dieselbe Antwort? Wenn nicht, stehen Sie hier.
Diese Stufe wirkt von innen geordnet, und deshalb bleiben Familien ein Jahrzehnt lang auf ihr. Ordnung, die an bestimmten Menschen hängt, ist noch keine Governance.
Stufe 3
Diszipliniert
Die Regeln sind geschrieben und werden überwiegend befolgt.
Wie es aussieht
- Eine Matrix der Entscheidungsrechte besteht, und die meisten wissen ungefähr, was darin steht.
- Ein Gremium oder ein Ausschuss tagt nach Kalender, und Unterlagen gehen vorab um.
- Interessenkonflikte werden erklärt, meistens, und von denen, die daran denken.
- Das Protokoll ist auffindbar, aber es zusammenzutragen kostet echte Mühe.
Woran Sie es erkennen
Könnten Sie binnen eines Tages die Unterlage und die Genehmigung hinter einer wesentlichen Entscheidung von vor zwei Jahren vorlegen? Wenn das eine Woche Suchen kostete, stehen Sie hier.
Geschriebene Regeln, die ungleichmäßig befolgt werden, erzeugen ein bestimmtes Versagen: alle glauben, das System funktioniere, und deshalb prüft es niemand.
Stufe 4
Institutionell
Die Architektur läuft, ob eine bestimmte Person im Raum ist oder nicht.
Wie es aussieht
- Entscheidungsrechte sind aktuell, erprobt und werden auf der Ebene genutzt, die sie nennen.
- Jede wesentliche Entscheidung führt ihre eigene Aufzeichnung darüber, wer sie genehmigt hat und auf welcher Grundlage.
- Sitzungsunterlagen werden nach einem Maßstab zusammengestellt und Abschnitt für Abschnitt freigegeben.
- Interessenkonflikte und Risiken werden verzeichnet, überprüft und bearbeitet.
- Die nachfolgende Generation tritt auf einem festgelegten Weg ein und nicht auf Einladung.
Woran Sie es erkennen
Wenn der Vorsitzende, die Geschäftsführung und Ihr ranghöchstes Familienmitglied ein Quartal lang alle abwesend wären, liefe die Governance unverändert weiter? Wenn ja, stehen Sie hier.
Die Arbeit auf dieser Stufe ist kein Bauen mehr. Sie ist Halten, und Halten ist schwerer durchzuhalten, weil sichtbar nichts kaputtgeht, wenn es aufhört.
Stufe 5
Generationenunternehmen
Das Protokoll ist selbst zu einem Vermögenswert geworden, und die Familie führt über Generationen hinweg statt innerhalb einer.
Wie es aussieht
- Entscheidungen führen frühere Entscheidungen an, und Präzedenz wird bewusst genutzt.
- Das Governance-System wird im Turnus überprüft und verbessert statt nach einem Vorfall.
- Das Protokoll ist dauerhaft und auch gegenüber Außenstehenden belegbar, darunter solchen, die noch nicht geboren sind.
- Governance wird ankommenden Familienmitgliedern gelehrt statt aus der Nähe aufgeschnappt.
Woran Sie es erkennen
Könnte ein Familienmitglied, das nach einer Entscheidung geboren wurde, allein aus dem Protokoll verstehen, warum sie so getroffen wurde, ohne jemanden zu fragen? Wenn ja, stehen Sie hier.
Wenige Unternehmen jeder Art erreichen diese Stufe. Die es tun, haben das Protokoll meist über mindestens eine vollständige Generationenübergabe hinweg als Infrastruktur behandelt.
Die Bestandsaufnahme
Bewertet anhand Ihrer Belege. Nie in Selbstauskunft.
Vierundzwanzig Fragen über sechs Dimensionen hinweg, mit einhundertzwanzig schriftlichen Beschreibungen, damit zwei Moderatoren zum selben Wert kommen. Daraus ergeben sich eine Stufe, eine Übersichtskarte und Prioritäten in der Reihenfolge, in der sie einander freimachen.
Eine Bestandsaufnahme behält die Fassung des Instruments, an der sie bewertet wurde. Eine spätere Fassung kann eine frühere Lesart nicht stillschweigend umdeuten.
Wir beurteilen, was Sie belegen können, nicht was Sie vorlegen können. Eine Familie mit einer ausgezeichneten Verfassung, die seit vier Jahren niemand geöffnet hat, schneidet bei uns schlechter ab als eine Familie mit einer schlichten, die sie in jeder Sitzung anführt.
Deshalb sind die Fragen verhaltensbezogen. Nicht haben Sie eine Richtlinie zu Interessenkonflikten, sondern zeigen Sie uns einen Konflikt, der erklärt, beschieden und festgehalten wurde. Nicht gibt es eine Matrix der Entscheidungsrechte, sondern fragen Sie zwei Personen und sehen Sie, ob die Antworten übereinstimmen.
Der Wert ergibt sich aus den Dokumenten, die Sie beibringen, und daraus, was verschiedene Menschen unabhängig voneinander auf dieselbe Frage sagen.
Governance-Reife ist keine Frage der Meinung.
Die Governance Pyramid
Woraus Governance gebaut ist, in der Reihenfolge, in der sie gebaut werden muss.
Fünf Ebenen, der Reihe nach. Jede ruht auf der darunter, und die vierte einzurichten, wo niemand die erste geschrieben hat, ist die häufigste Art, wie ein Governance-Vorhaben scheitert. Jede wird auf drei Weisen gelesen: was sie ist, wie ihr Fehlen aussieht, und was ihr Bestehen belegt.
01
Zweck
- Was sie ist
- Wozu das Unternehmen da ist, klar genug geschrieben, um einen Streit zu entscheiden.
- Ohne sie
- Jede Meinungsverschiedenheit wird zur Frage der Person, weil es über den Menschen nichts gibt, worauf man sich berufen könnte.
- Was ihr Bestehen belegt
- Eine Zweckbestimmung, die jemand in einer laufenden Entscheidung angeführt hat, und ein Vorschlag, der ihretwegen anders ausging.
02
Grundsätze
- Was sie ist
- Die dauerhaften Bindungen, die begrenzen, was entschieden werden darf. Grenzen, keine Absichtserklärungen.
- Ohne sie
- Werte in warmen Worten, nach denen niemand handeln konnte, und jeder Fall von vorn verhandelt.
- Was ihr Bestehen belegt
- Grundsätze als Grenzen formuliert, und ein reizvoller Vorschlag, der aktenkundig an einem davon gescheitert ist.
03
Entscheidungsarchitektur
- Was sie ist
- Wer worüber entscheiden darf, ab welcher Schwelle, auf welcher Grundlage, und wer vorher zu hören ist.
- Ohne sie
- Befugnis wird erinnert statt festgelegt, und von verschiedenen Menschen verschieden erinnert.
- Was ihr Bestehen belegt
- Eine aktuelle Matrix der Entscheidungsrechte und jüngere Entscheidungen, die auf der darin genannten Ebene getroffen wurden.
04
Ausführung
- Was sie ist
- Der Rhythmus, der aus Architektur Praxis macht. Sitzungen gehalten, Unterlagen vorab versandt, Genehmigungen festgehalten, sobald sie erfolgen.
- Ohne sie
- Die Dokumente sind ausgezeichnet, und das Unternehmen wird vollständig außerhalb von ihnen geführt.
- Was ihr Bestehen belegt
- Ein Betriebskalender mit gemessener Einhaltungsquote und Sitzungsunterlagen, die die Mitglieder vor der Sitzung erreichen.
05
Ständige Verbesserung
- Was sie ist
- Das Governance-System selbst wird nach Plan, an einem Maßstab und durch eine benannte Person überprüft.
- Ohne sie
- Governance wurde einmal eingerichtet, ist still gealtert, und niemand ist dafür zuständig zu fragen, ob sie noch passt.
- Was ihr Bestehen belegt
- Eine datierte erneute Bestandsaufnahme, die Bewegung zeigt, und ein Instrument, das aufgrund ihrer Ergebnisse geändert wurde.
Der Blueprint
Was eine Familie tatsächlich erhält.
Die Pyramid ist die Architektur. Der Blueprint ist das, was gebaut wird. Eine Familie erhält alle sechs Bausteine, oder sie erhält ein unvollständiges System.
01
Zweck und Grundsätze
Die Zweckbestimmung, die Grundsätze, die Entscheidungen begrenzen, und die eigene Darstellung der Familie, was sie bewahrt und warum. Von der Familie geschrieben, nicht für sie. Es ist der Baustein, der am häufigsten übersprungen wird, und der, auf dem alles darüber ruht.
02
Entscheidungs-Governance
Die Matrix der Entscheidungsrechte, die Schwellen, ab denen Befugnis übergeht, die Gremien, die sie halten, und die Belege, die jede Entscheidung verlangt. Der größte Teil des Nutzens liegt hier, und eine Familie spürt ihn binnen eines Quartals.
03
Institutionelle Dokumentation
Die Verfassung, die Mandate der Ausschüsse, die Richtlinien und die Übertragungen, so verfasst, dass sie binden und sich ändern lassen, ohne von vorn zu beginnen. Dokumente sind das Instrument, nie die Leistung.
04
Governance-Ausführung
Der Betriebsrhythmus: was wann zusammentritt, mit welchen Unterlagen, von wem vorbereitet und von wem freigegeben. An der Ausführung stirbt ein guter Entwurf gewöhnlich, deshalb wird sie entworfen statt vorausgesetzt.
05
Ständige Verbesserung
Eine jährliche erneute Bestandsaufnahme an der Governance Maturity Curve, die Governance-Prioritäten, die sich daraus ergeben, und eine benannte Person für jede. Bewegung wird gemessen, sodass auch ihr Ausbleiben sichtbar ist.
06
KI-gestützte Governance
Ein enger, offengelegter Einsatz maschineller Entwürfe innerhalb des Protokolls. Sie entwirft aus Daten, die das System bereits hält, sie genehmigt nichts, und jede Passage, die sie schreibt, bleibt gekennzeichnet, bis eine benannte Person sie annimmt.
Wohin das führt
Plattform
Das Instrument, auf dem das Office läuft.
Publikationen
Texte über Governance, für Menschen, die entscheiden müssen.
Fragen
Häufig gestellt.
Was ist Governance in einem Family Office?
Sie ist das System, das festlegt, wer worüber entscheiden darf, auf welcher Grundlage, und wie jede Entscheidung protokolliert wird, damit sie sich später belegen lässt. Die Governance Pyramid oben stellt sie in fünf Ebenen dar: Zweck, die Grundsätze, die ihn begrenzen, die Entscheidungsarchitektur, die Befugnisse zuweist, den Betriebsrhythmus und den Überprüfungszyklus, der alles davon aktuell hält.
Wie wird eine Governance-Bestandsaufnahme bewertet?
Ein Moderator bewertet vierundzwanzig Fragen über sechs Dimensionen hinweg, von eins bis fünf, anhand der Belege, die Sie beibringen. Zu jeder Stufe gehört eine schriftliche Beschreibung dessen, wie dieser Wert in der Praxis aussieht, damit zwei Moderatoren zum selben Ergebnis kommen. Sie bewerten sich nicht selbst.
Worin unterscheiden sich ein Reifegrad und ein Betriebsindex?
Der Reifegrad beantwortet, wie gut die Architektur ist. Der Governance Operating Index beantwortet, ob Sie sie auch führen, aus Ihren eigenen Aufzeichnungen, ohne einen Moderator im Raum. Eine Familie kann gute Governance aufbauen und dann aufhören zu erscheinen, und nur das zweite Maß sieht das.
Worin unterscheidet sich Governance von der Vermögensverwaltung?
Die Vermögensverwaltung entscheidet, was eine Familie besitzen sollte. Governance entscheidet, wer diese Entscheidung treffen darf, auf welcher Grundlage, und wie die Antwort protokolliert wird. Wir machen das Zweite. Wir sind keine Anlageberater und nehmen nichts in Verwahrung.
Ab welcher Größe braucht eine Familie formale Governance?
Keine Vermögensschwelle löst das aus. Was den Bedarf schafft, ist die Zahl der Menschen, die berechtigt fragen können, warum etwas entschieden wurde. Sobald das mehr als eine ist, brauchen Sie eine Antwort, die nicht am Gedächtnis einer Person hängt. Der Bedarf tritt meist plötzlich ein: eine zweite Generation wird erwachsen, ein Ereignis nimmt den Gründer aus dem Spiel, oder ein Verkauf macht aus einem Unternehmen Kapital.
Was ist eine Matrix der Entscheidungsrechte?
Eine schriftliche Übersicht, die für jede Art von Entscheidung festhält, wer sie trifft, ab welcher Schwelle sie an ein höheres Gremium geht, welche Belege ihr beiliegen müssen und wer vorher zu hören ist. Sie ist die dritte Ebene der Governance Pyramid und der Baustein, den Familien am häufigsten schon zu haben glauben.
Worin unterscheiden sich eine Familienverfassung und eine Familiencharta?
Die Begriffe werden gleichbedeutend verwendet, und keiner von beiden ist für sich genommen ein Rechtsdokument. Beide bezeichnen das Dokument, in dem eine Familie ihren Zweck, ihre Grundsätze, den Kreis ihrer Mitglieder und ihr Verhältnis zum Unternehmen festhält. Entscheidend ist, ob es je in einer echten Entscheidung herangezogen wurde und ob es sich ändern lässt, ohne von vorn zu beginnen.
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The Governance Maturity Curve
Five stages describing how much of an enterprise's governance would survive the absence of the person who built it, and how to tell honestly which one you are in.
Succession is a governance problem before it is a tax problem
Ownership transfers on a date certain. The ability to govern does not transfer at all unless somebody built the architecture that carries it.
Who decides what in a family office?
The decision rights matrix, what belongs in it, the four bodies authority usually sits with, and the test that reveals whether a family actually has one.
What is family office governance?
A definition that can be acted on, the four things governance actually consists of, and the distinction between governance and the investment management it is constantly confused with.