Mandatos
El trabajo es un año, y luego vuelve a ocurrir.
Cada familia está en algún punto de la misma curva, y casi ninguna sabe dónde.
El método
Hay cinco fases, cada una con el comportamiento que la caracteriza, y la manera honesta de encontrar la suya es que le mida con pruebas alguien que no sea usted.
Las cinco fases están abajo por completo, y debajo de ellas la arquitectura. Lo que una familia contrata una vez conoce su fase es una oficina de gobernanza, y el instrumento sobre el que funciona esa oficina es la plataforma.
La Governance Maturity Curve
Las cinco fases, y cómo reconocer la suya.
Cinco fases, que miden cuánto de su gobernanza sobrevive a la ausencia de quien la construyó. No son una clasificación de familias. Describen sistemas, no personas.
Fase 1
Dirigida por el fundador
Una persona decide, y la empresa funciona porque esa persona es buena en ello.
Cómo se ve
- Las decisiones se toman en conversación y se confirman de memoria.
- No hay orden del día permanente, porque el orden del día es lo que sea urgente.
- Los documentos existen para prestamistas, auditores y abogados antes que para la familia.
- Al preguntar quién aprobó algo, la gente da un nombre en lugar de un registro.
Cómo lo sabe
Si el fundador fuera ilocalizable durante un mes, ¿se decidiría algo de importancia? Si la respuesta honesta es no, está usted aquí.
El riesgo no es el criterio del fundador, que suele ser excelente. Es que ese criterio no tiene sucesor ni registro.
Fase 2
Administrada
Hay reuniones y hay informes, y ambos dependen de quien los lleve.
Cómo se ve
- Existe una reunión periódica, y su orden del día lo fija quien prepara los documentos.
- Existen umbrales, de manera informal, y distintas personas los describen de distinta manera.
- Las actas recogen lo que se dijo en lugar de lo que se decidió.
- La delegación ocurre por confianza y no por instrumento.
Cómo lo sabe
Si se preguntara por separado a dos altos cargos qué decisiones requieren el consejo, ¿darían la misma respuesta? Si no, está usted aquí.
Esta fase parece ordenada desde dentro, y por eso las familias se quedan en ella una década. Un orden que depende de personas concretas todavía no es gobernanza.
Fase 3
Disciplinada
Las reglas están escritas, y en su mayor parte se siguen.
Cómo se ve
- Existe una matriz de derechos de decisión y casi todos saben más o menos qué contiene.
- Un consejo o un comité se reúne según calendario y los documentos circulan con antelación.
- Los conflictos se declaran, por lo general, y por quienes se acuerdan.
- El registro es recuperable, pero reunirlo cuesta un esfuerzo real.
Cómo lo sabe
¿Podría presentar, en un día, el documento y la aprobación que hay detrás de una decisión importante tomada hace dos años? Si costara una semana de búsqueda, está usted aquí.
Unas reglas escritas que se cumplen de forma desigual producen un fallo concreto: todos creen que el sistema funciona, así que nadie lo comprueba.
Fase 4
Institucional
La arquitectura funciona esté o no una persona concreta en la sala.
Cómo se ve
- Los derechos de decisión están vigentes, probados y se usan en el nivel que indican.
- Cada decisión importante lleva su propio registro de quién la aprobó y con qué pruebas.
- La documentación de la sesión se reúne según un patrón y se aprueba sección a sección.
- Los conflictos y los riesgos se registran, se revisan y se atienden.
- La generación siguiente entra por una vía definida y no por invitación.
Cómo lo sabe
Si el presidente, el director general y su familiar de mayor rango estuvieran ausentes un trimestre, ¿seguiría la gobernanza sin cambios? Si es así, está usted aquí.
El trabajo en esta fase ya no es construir. Es mantener, y mantener cuesta más de sostener porque nada se rompe a la vista cuando cesa.
Fase 5
Empresa de legado
El registro se ha convertido él mismo en un activo, y la familia gobierna a través de generaciones en lugar de dentro de una.
Cómo se ve
- Las decisiones citan decisiones anteriores, y el precedente se usa de forma deliberada.
- El sistema de gobernanza se revisa y se mejora por ciclo en lugar de tras un incidente.
- El registro es duradero y demostrable ante terceros, incluidos los que aún no han nacido.
- La gobernanza se enseña a los miembros que llegan en lugar de absorberse por proximidad.
Cómo lo sabe
¿Podría un miembro de la familia nacido después de una decisión entender por qué se tomó, solo con el registro, sin preguntar a nadie? Si es así, está usted aquí.
Pocas empresas de cualquier clase alcanzan esta fase. Las que lo hacen suelen haber tratado el registro como infraestructura durante al menos un relevo generacional completo.
La evaluación
Medido por un facilitador con sus pruebas. Nunca en autoevaluación.
Veinticuatro preguntas en seis dimensiones, con ciento veinte descripciones escritas para que dos facilitadores lleguen a la misma puntuación. De ahí salen una fase, un mapa de calor y unas prioridades en el orden en que se desbloquean entre sí.
Una evaluación conserva la versión del instrumento con la que se puntuó. Una versión posterior no puede reinterpretar en silencio una lectura anterior.
Evaluamos lo que puede demostrar, no lo que puede presentar. Una familia con una carta excelente que nadie ha abierto en cuatro años puntúa con nosotros por debajo de una familia con una carta sencilla que invoca en cada reunión.
Por eso las preguntas son de conducta. No tienen ustedes una política de conflictos, sino muéstrennos un conflicto declarado, resuelto y registrado. No existe una matriz de derechos de decisión, sino pregunten a dos personas y vean si las respuestas coinciden.
La puntuación sale de los documentos que usted aporta y de lo que distintas personas dicen por separado ante la misma pregunta.
La madurez de gobernanza no es cuestión de opinión.
La Governance Pyramid
De qué se compone la gobernanza, en el orden en que hay que construirla.
Cinco capas, en orden. Cada una descansa sobre la de debajo, e instalar la cuarta donde nadie ha escrito la primera es la manera más común en que fracasa un programa de gobernanza. Cada una se lee de tres formas: qué es, cómo se ve su ausencia y qué prueba que existe.
01
Propósito
- Qué es
- Para qué existe la empresa, escrito con la claridad suficiente para zanjar una discusión.
- Sin ella
- Cada desacuerdo se convierte en una cuestión de personas, porque no hay nada por encima de ellas a lo que apelar.
- Qué prueba que existe
- Una declaración de propósito que alguien ha invocado en una decisión real, y una propuesta que salió al revés por su causa.
02
Principios
- Qué es
- Los compromisos permanentes que limitan lo que puede decidirse. Límites, no aspiraciones.
- Sin ella
- Valores escritos en un lenguaje cálido sobre el que nadie podía actuar, y cada caso discutido desde el principio.
- Qué prueba que existe
- Principios formulados como límites, y una propuesta atractiva registrada como rechazada por uno de ellos.
03
Arquitectura de decisión
- Qué es
- Quién puede decidir qué, con qué umbral, con qué pruebas, y a quién hay que consultar antes.
- Sin ella
- La autoridad se recuerda en lugar de definirse, y distintas personas la recuerdan de distinta manera.
- Qué prueba que existe
- Una matriz de derechos de decisión vigente, y decisiones recientes tomadas en el nivel que indica.
04
Ejecución
- Qué es
- El ritmo que convierte la arquitectura en práctica. Reuniones celebradas, documentos enviados con antelación, aprobaciones registradas según ocurren.
- Sin ella
- Los documentos son excelentes y la empresa se dirige por completo al margen de ellos.
- Qué prueba que existe
- Un calendario de ejecución con una tasa de cumplimiento medida, y documentos que llegan a los miembros antes de la reunión.
05
Mejora continua
- Qué es
- El propio sistema de gobernanza se revisa con un calendario, frente a un patrón, por una persona nombrada.
- Sin ella
- La gobernanza se instaló una vez, ha envejecido en silencio, y nadie tiene el encargo de preguntar si todavía encaja.
- Qué prueba que existe
- Una nueva evaluación fechada que muestra avance, y un instrumento modificado por lo que encontró.
El Blueprint
Qué recibe realmente una familia.
La Pyramid es la arquitectura. El Blueprint es lo que se construye. Una familia recibe los seis componentes o recibe un sistema incompleto.
01
Propósito y principios
La declaración de propósito, los principios que limitan las decisiones, y el relato de la propia familia sobre qué está preservando y por qué. Escrito por la familia, no para ella. Es el componente que más a menudo se salta y sobre el que descansa todo lo demás.
02
Gobernanza de la decisión
La matriz de derechos de decisión, los umbrales a los que se desplaza la autoridad, los órganos que la ostentan y las pruebas que exige cada decisión. La mayor parte del valor está aquí, y una familia lo nota funcionando en un trimestre.
03
Documentación institucional
La carta, los mandatos de los comités, las políticas y las delegaciones, redactados para que obliguen y para poder modificarse sin empezar de nuevo. Los documentos son el instrumento, nunca el logro.
04
Ejecución de la gobernanza
El ritmo de ejecución: qué se reúne, con qué frecuencia, con qué documentos, preparados por quién y aprobados por quién. En la ejecución es donde suele morir un buen diseño, así que se diseña en lugar de suponerse.
05
Mejora continua
Una nueva evaluación anual frente a la Governance Maturity Curve, las prioridades de gobernanza que salen de ella, y una persona nombrada para cada una. El avance se mide, así que su ausencia también se ve.
06
Gobernanza asistida por IA
Un uso estrecho y declarado de la redacción por máquina dentro del registro. Redacta con datos que el sistema ya tiene, no aprueba nada, y cada pasaje que escribe queda marcado hasta que una persona nombrada lo acepta.
Adónde lleva esto
Plataforma
El instrumento sobre el que funciona la oficina.
Publicaciones
Textos sobre gobernanza, para quienes tienen que decidir.
Preguntas
Preguntas frecuentes.
¿Qué es la gobernanza de un family office?
Es el sistema que determina quién puede decidir qué, con qué pruebas, y cómo se registra cada decisión para poder probarla después. La Governance Pyramid de arriba la expone en cinco capas: el propósito, los principios que lo limitan, la arquitectura de decisión que reparte la autoridad, el ritmo de ejecución y el ciclo de revisión que mantiene todo ello al día.
¿Cómo se puntúa una evaluación de gobernanza?
Un facilitador puntúa veinticuatro preguntas en seis dimensiones, de uno a cinco, con las pruebas que usted aporta. Cada nivel lleva una descripción escrita de cómo se ve esa puntuación en la práctica, de modo que dos facilitadores lleguen a la misma lectura. Usted no se puntúa a sí mismo.
¿Qué diferencia hay entre una puntuación de madurez y un índice de ejecución?
La puntuación de madurez responde a lo buena que es la arquitectura. El Governance Operating Index responde a si usted la está ejecutando, a partir de sus propios registros, sin ningún facilitador en la sala. Una familia puede construir buena gobernanza y luego dejar de presentarse, y solo la segunda medida lo ve.
¿En qué se diferencia la gobernanza de la gestión de inversiones?
La gestión de inversiones decide qué debería poseer una familia. La gobernanza decide quién puede tomar esa decisión, con qué pruebas, y cómo se registra la respuesta. Nosotros hacemos lo segundo. No somos asesores de inversiones y no custodiamos nada.
¿A partir de qué tamaño necesita una familia gobernanza formal?
Ningún umbral de patrimonio lo desencadena. Lo que crea la necesidad es el número de personas que pueden preguntar legítimamente por qué se decidió algo. En cuanto pasa de una, hace falta una respuesta que no dependa de la memoria de nadie. Suele llegar de golpe: una segunda generación que alcanza la edad adulta, un suceso que aparta al fundador, o una venta que convierte una empresa en capital.
¿Qué es una matriz de derechos de decisión?
Un cuadro escrito que indica, para cada clase de decisión, quién la toma, el umbral a partir del cual pasa a un órgano superior, qué pruebas deben acompañarla y a quién hay que consultar antes. Es la tercera capa de la Governance Pyramid, y el componente que las familias creen tener ya con más frecuencia.
¿Qué diferencia hay entre una carta familiar y una constitución familiar?
Los términos se usan indistintamente y ninguno de los dos es por sí solo un instrumento jurídico. Ambos nombran el documento en el que una familia expone su propósito, sus principios, quién cuenta como miembro y cómo se relaciona con la empresa. Lo que importa es si alguna vez se ha invocado en una decisión real, y si puede modificarse sin empezar de nuevo.
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