¿Quién está facultado para aprobar un compromiso de este tamaño, y dónde está escrito?
Construimos gobernanza para family offices, y después sostenemos el año que la mantiene viva.
El problema
Alguien comprometió cuatro millones de dólares, y nadie podía decir si estaba facultado para ello.
En febrero, el responsable del negocio operativo de Calderwood Holdings comprometió cuatro millones de dólares para ampliar una planta, sin acuerdo del consejo. Da la casualidad de que fue una buena decisión.
El fallo de gobernanza es que nadie podía decir si estaba facultado para hacerlo, y que no había registro alguno que consultar. Dos primos quieren una respuesta por escrito. El presidente la quiere antes de la próxima distribución.
Para eso se nos contrata. Una familia no puede decir quién estaba facultado para decidir, y la próxima decisión quizá no sea buena.
Calderwood Holdings es inventada, y también lo es cada documento de Calderwood de esta página. No es un cliente ni está basada en ninguno.
Tres preguntas
Si hoy no puede responderlas, no está gobernado. Está administrado.
¿Qué decidió la familia sobre las distribuciones en 2019, y qué lo cambió?
Si el fundador no estuviera disponible durante seis meses, ¿qué se detendría?
Qué contrata
No está comprando software. Está contratando una oficina de gobernanza que da la casualidad de que funciona sobre un instrumento que construimos.
La gobernanza no es un proyecto con fecha de entrega. Una vez construida, hay que sostener el año: las sesiones, la documentación, los registros, las revisiones. Lo sostenemos nosotros, mientras quiera que se haga.
Evaluamos
Seis dimensiones, puntuadas por un facilitador con sus pruebas y no por usted sobre usted mismo.
Diseñamos
Derechos de decisión, órganos, umbrales y las políticas que los fijan, escritos como su ley y no como un consejo.
Después sostenemos el año
Las sesiones, la documentación, los registros y las revisiones. Después vuelve a empezar, hasta que nos diga que paremos.
El año de gobernanza
Cómo es realmente un año de estar gobernado.
- Cuatro documentaciones de sesión reunidas desde el registro, aprobadas sección a sección, publicadas
- Cada decisión revisada al bloquearse
- Una nueva evaluación con el mismo instrumento, para que el avance se vea
- Las peticiones de capital encauzadas por la política que las gobierna
- El ciclo de revisión de políticas sostenido, y su cumplimiento medido
- La generación siguiente incorporada a medida que alcanza la mayoría de edad
Sesión T1
Sesión T2
Sesión T3
Sesión T4
- La documentación vence cinco días antes de cada sesión.
- La nueva evaluación se hace una vez al año.
- El ciclo de políticas corre de forma continua.
Decisis
Pregunte a sus propios registros, en sus propias palabras.
Llamado así por stare decisis, estar a lo decidido. La búsqueda se ejecuta bajo su propio puesto, de modo que un pasaje que no puede leer es un pasaje que nunca se devolvió. Responde con sus registros y cita sus propios documentos con la versión.
No aporta ninguna cifra que no esté en los registros, y eso se impone en el código en lugar de pedirse en una instrucción.
¿Qué dice nuestra carta sobre las distribuciones?
Las distribuciones no excederán el 3 por ciento de la media de los tres ejercicios anteriores del valor neto de los activos, y quedarán sujetas al requisito de reserva de la cláusula 9.
Toda distribución propuesta se comunicará a cada miembro del consejo de familia con no menos de 30 días de antelación a la sesión en que se examine.
Y cuando no puede responder: Nada en sus registros responde a esto. Recibe el silencio, y los cuatro registros en los que podría mirar en su lugar.
El Book of Law
Nada de lo que decida puede modificarse. Tampoco por nosotros.
Una aprobación es una firma sobre un texto, de modo que editar el texto la anula.
El resultado es un registro que responde a la pregunta que la familia no pudo responder en febrero: quién estaba facultado, qué decidieron, con qué fundamento y qué sustituyó.
Este registro está dibujado a modo de ilustración.
Enterprise Decision Record
ReferenciaCLDW-000214
Cuestión
Si la distribución del ejercicio 2027 debe fijarse en el techo que permite la carta.
Decidido
Se fija en el 2,4 por ciento de la media de los tres ejercicios anteriores, por debajo del techo, a propuesta del comité de inversiones.
Motivación registrada
Dos de los tres activos inmobiliarios están en reforma y la reserva está por debajo de su propio suelo. El consejo prefirió una distribución menor ahora a una interrupción después.
Un registro permanente de cómo decide usted.
Una decisión bloqueada es permanente. Nunca se reescribe, solo se sustituye, y ambas mitades permanecen para siempre en la sucesión.
El Governance Operating Index
La medida de si realmente lo está ejecutando.
Ocho componentes, cada uno una fracción de sus propios registros frente a un patrón declarado, recalculada de forma continua y sin ningún facilitador en la sala. Cada cifra abre el registro del que salió.
Esto se mira en los once meses del año en los que nadie le está evaluando.
- Sesiones celebradas
- 2 de 4
- Documentos antes del plazo
- 2 de 18
- Decisiones con motivo y fundamento
- 6 de 6
- Riesgos dentro de su fecha de revisión
- 2 de 3
- Conflictos resueltos
- 2 de 2
- Capital encauzado por su política
- 1 de 1
- Políticas dentro de su ciclo
- 2 de 3
- Compromisos cerrados en su fecha
- 0 de 3
Nada de esto se colorea en rojo o en verde. Un umbral que dijera cuál de estos es malo es un juicio, y no se emite ningún juicio hasta que lo emite alguien con autoridad para hacerlo.
El instrumento
El método está escrito, versionado y es inmutable. Estas son sus dimensiones, no sus resultados.
6dimensiones de gobernanza, evaluadas
24preguntas, puntuadas con sus pruebas
120descripciones escritas, para que dos facilitadores puntúen igual
5fases de madurez, en los umbrales que lleva el instrumento
8componentes del índice, calculados con sus propios registros
1clase de cliente. Family offices, y nada más.
Sin mediana de pares. Sin referencia. Sin ganancia estimada de puntos. Ni una cifra en ninguna pantalla que construyamos es una cifra cuyos registros no pudiéramos abrir.
Publicaciones
Textos sobre gobernanza, para quienes tienen que decidir.
La estadística del setenta por ciento no es evidencia
De dónde salió la cifra, qué contó realmente y las tres preguntas que le dicen a una familia dónde está de verdad.
El ochenta y seis por ciento no tiene plan de sucesión para quienes deciden
La sucesión en la que la mayoría de las familias ha pensado es la de las participaciones. La que J.P. Morgan encuentra ausente es la de las personas que llevan la oficina, y es la que la detiene en una semana.
A quién contrata
Dirigimos un family office antes de asesorar a ninguno.
Los tres marcos y el instrumento nacieron aquí y no se adquirieron bajo licencia. La plataforma también se construyó aquí. Los socios hacen el trabajo ellos mismos, en cada sesión.
Winter Park, Florida. Trabajamos internacionalmente.
Empieza con una conversación, luego una evaluación.
Cuéntenos qué es lo que hoy no puede responder. Un socio lo lee.