Qui a le droit d’approuver un engagement de cette taille, et où est-ce écrit ?
Nous bâtissons la gouvernance des family offices, puis nous tenons l’année qui la maintient en vie.
Le problème
Quelqu’un a engagé quatre millions de dollars, et personne ne pouvait dire s’il en avait le droit.
En février, le dirigeant de l’activité opérationnelle de Calderwood Holdings a engagé quatre millions de dollars pour l’extension d’une usine, sans résolution du conseil. Il se trouve que c’était une bonne décision.
Le manquement de gouvernance, c’est que personne ne pouvait dire s’il en avait le droit, et qu’il n’existait aucun enregistrement à consulter. Deux cousins veulent une réponse écrite. Le président en veut une avant la prochaine distribution.
C’est ce que nous sommes engagés à réparer. Une famille ne peut pas dire qui avait le droit de décider, et la décision suivante ne sera peut-être pas bonne.
Calderwood Holdings est inventé, ainsi que chaque document Calderwood de cette page. Ce n’est pas un client et cela ne s’inspire d’aucun.
Trois questions
Si vous ne pouvez pas y répondre aujourd’hui, vous n’êtes pas gouverné. Vous êtes administré.
Qu’a décidé la famille sur les distributions en 2019, et qu’est-ce qui l’a changé ?
Si le fondateur était indisponible six mois, qu’est-ce qui s’arrêterait ?
Ce que vous retenez
Vous n’achetez pas un logiciel. Vous retenez un bureau de gouvernance qui se trouve tourner sur un instrument que nous avons bâti.
La gouvernance n’est pas un projet avec une date d’achèvement. Une fois bâtie, l’année doit être tenue : les séances, les dossiers, les registres, les revues. Nous la tenons, aussi longtemps que vous le voulez.
Nous évaluons
Six dimensions, notées par un facilitateur sur vos preuves plutôt que par vous sur vous-même.
Nous concevons
Droits de décision, organes, seuils et les politiques qui les fixent, écrits comme votre loi et non comme un avis.
Puis nous tenons l’année
Les séances, les dossiers, les registres et les revues. Puis cela recommence, jusqu’à ce que vous nous disiez d’arrêter.
L’année de gouvernance
À quoi ressemble vraiment une année de gouvernance.
- Quatre dossiers de séance assemblés depuis l’enregistrement, approuvés section par section, publiés
- Chaque décision revue au moment où elle est verrouillée
- Une réévaluation sur le même instrument, pour que le mouvement soit visible
- Les demandes de capitaux acheminées par la politique qui les gouverne
- Le cycle de revue des politiques tenu, et son respect mesuré
- La génération suivante intégrée à mesure qu’elle atteint sa majorité
Séance T1
Séance T2
Séance T3
Séance T4
- Le dossier est dû cinq jours avant chaque séance.
- La réévaluation a lieu une fois par an.
- Le cycle des politiques tourne en continu.
Decisis
Posez une question à vos propres enregistrements, dans vos propres mots.
Nommé d’après stare decisis, s’en tenir aux choses décidées. La recherche tourne sous votre propre siège, de sorte qu’un passage que vous n’avez pas le droit de lire est un passage qui n’a jamais été renvoyé. Il répond depuis vos enregistrements et cite vos propres documents avec la version.
Il n’avance aucun chiffre absent des enregistrements, et cela est imposé dans le code plutôt que demandé dans une consigne.
Que dit notre charte sur les distributions ?
Les distributions n’excéderont pas 3 pour cent de la moyenne des trois derniers exercices de l’actif net, et seront soumises à l’exigence de réserve prévue à l’article 9.
Avis de toute distribution proposée sera donné à chaque membre du conseil de famille au moins 30 jours avant la séance qui l’examine.
Et lorsqu’il ne peut pas répondre : Rien dans vos enregistrements ne répond à cela. Vous recevez le silence, et les quatre registres où vous pourriez chercher à la place.
Le Book of Law
Rien de ce que vous décidez ne peut être modifié. Pas même par nous.
Une approbation est une signature au bas d’un libellé, de sorte que modifier le libellé l’annule.
Il en résulte un enregistrement qui répond à la question que la famille ne pouvait pas trancher en février : qui avait le droit, qu’ont-ils décidé, sur quel fondement, et qu’est-ce que cela a remplacé.
Cet enregistrement est dessiné à titre d’illustration.
Enterprise Decision Record
RéférenceCLDW-000214
Question
Si la distribution de l’exercice 2027 doit être fixée au plafond que la charte autorise.
Décidé
Elle est fixée à 2,4 pour cent de la moyenne des trois derniers exercices, sous le plafond, sur recommandation du comité d’investissement.
Motifs enregistrés
Deux des trois actifs immobiliers sont en rénovation et la réserve est sous son propre plancher. Le conseil a préféré une distribution plus faible aujourd’hui à une interruption plus tard.
Un enregistrement permanent de la manière dont vous décidez.
Une décision verrouillée est permanente. Elle n’est jamais réécrite, seulement remplacée, et les deux moitiés restent à jamais dans la filiation.
Le Governance Operating Index
La mesure de ce que vous faites vivre réellement.
Huit composantes, chacune une fraction de vos propres enregistrements sur un référentiel énoncé, recalculée en continu et sans facilitateur dans la salle. Chaque chiffre ouvre le registre dont il vient.
Vous regardez ceci pendant les onze mois de l’année où personne ne vous évalue.
- Séances tenues
- 2 sur 4
- Documents avant l’échéance
- 2 sur 18
- Décisions avec un motif et un fondement
- 6 sur 6
- Risques dans leur date de revue
- 2 sur 3
- Conflits tranchés
- 2 sur 2
- Capitaux acheminés par leur politique
- 1 sur 1
- Politiques dans leur cycle
- 2 sur 3
- Engagements clos à leur date
- 0 sur 3
Rien ici n’est coloré en rouge ou en vert. Un seuil qui dirait lequel de ces chiffres est mauvais est un jugement, et aucun jugement n’est porté avant que quelqu’un ayant qualité pour le faire l’ait porté.
L’instrument
La méthode est écrite, versionnée et immuable. Voici ses dimensions, non ses résultats.
6dimensions de gouvernance, évaluées
24questions, notées sur vos preuves
120descriptions écrites, pour que deux facilitateurs notent pareil
5stades de maturité, aux seuils que porte l’instrument
8composantes d’indice, calculées sur vos enregistrements
1sorte de client. Les family offices, et rien d’autre.
Aucune médiane de pairs. Aucune référence. Aucun gain de points estimé. Pas un chiffre sur un écran que nous bâtissons dont nous ne pourrions ouvrir les enregistrements.
Publications
Des textes sur la gouvernance, pour ceux qui doivent décider.
La statistique des soixante-dix pour cent n’est pas une preuve
D’où vient le chiffre, ce qu’il a réellement compté, et les trois questions qui disent à une famille où elle se situe vraiment.
Quatre-vingt-six pour cent n’ont aucun plan de succession pour ceux qui décident
La succession à laquelle la plupart des familles ont réfléchi porte sur les titres. Celle que J.P. Morgan trouve absente porte sur les personnes qui font tourner la maison, et c’est elle qui arrête un family office en une semaine.
Qui vous engagez
Nous avons dirigé un family office avant d’en conseiller.
Les trois cadres et l’instrument sont nés ici et n’ont pas été achetés sous licence. La plateforme a été bâtie ici aussi. Les associés font le travail eux-mêmes, à chaque séance.
Winter Park, Floride. Nous travaillons à l’international.
Cela commence par un entretien, puis une évaluation.
Dites-nous ce à quoi vous ne pouvez pas répondre aujourd’hui. Un associé le lit.